糊もハサミも使わない「ズボラ整理術」で確定申告を攻略せよ

こんにちは！起業スタートビジョンラボです。

前回は「とにかく書類を一箇所に集めよう」というお話をしました。

さて、目の前には「クシャクシャになったレシートの山」ができている頃かと思います。

これを見た瞬間、多くの人がこう思います。

「あぁ……これを一枚ずつ日付順に並べて、A4の紙やノートに糊で綺麗に貼らなきゃいけないのか……」

はい。今日このブログをご覧になられた方。そんな面倒な作業は必要ありません！

そして、手元の糊とハサミもしまってください。

確定申告において、「領収書を綺麗に貼る」という作業は、実はほとんど意味がありません。

第2回目は、面倒な作業を極限まで減らす「ズボラ流・領収書整理術」をお伝えします。

 

衝撃の事実：税務署は「貼り絵」を求めていない

まず、大前提として知っておいてほしい事実があります。

「領収書を台紙に貼って保管しなければならない」という決まりはありません。

税務署が求めているのは、「いつ、どこで、何に使ったか」が後から検証できる状態で「保存されていること」だけです。

監査の時も、パラパラとめくりにくいスクラップブックより、月別に束ねてあるだけの状態の方が、実はチェックしやすかったりします。

綺麗に貼ることをあまり意識せず、手を抜くところは抜いても良いんです。

 

用意するのは「13枚のクリアファイル（または封筒）」だけ

では、どうすればいいのか？ 100円ショップでクリアファイル（または封筒）を買ってきてください。

そして、マジックで大きくこう書きます。

• 「1月」「2月」「3月」……「12月」（計12枚）

• 「決算・重要書類」（計1枚）

あとは、目の前のレシートの山を日付を見て、該当する月のファイルに「投げ込む」だけです。

• 日付順に並べる？ → やらなくていいです。

• 科目別（交通費・消耗品）に分ける？ → やらなくていいです。

会計ソフトに入力する時は、月ごとにまとめて入力した方が効率が良いので、「何月の経費か」さえ分かれていれば十分です！

 

唯一の注意点：「現金」と「カード」は混ぜるな危険！

一つだけ、気をつけてほしいポイントがあります。 それは、「現金で払ったレシート」と「クレジットカード（キャッシュレス）で払った控え」を混ぜないことです。

なぜなら、会計処理の仕方が違うからです。

• 現金レシート: その場で経費になる。

• カード控え: 口座から引き落とされた時に処理する（または「未払金」として処理する）。

これをごちゃ混ぜにして入力すると、「経費の二重計上（カードの利用明細とレシートの両方で経費にしてしまう）」というミスが起こりやすくなります。

クリアファイルの中で、クリップで留めるか、さらに小さなクリアファイルに入れるなどして、「これはカード払い分」と分かるようにしておくと、後の入力作業が劇的に楽になります。

 

「決算・重要書類」ファイルには何を入れる？

13枚目の「決算・重要書類」ファイルには、普段のレシート以外の「年に数回しか来ない重要な紙」を入れます。

• 国民年金・健康保険の控除証明書

• 生命保険・地震保険の控除証明書

• ふるさと納税の寄附金受領証明書

• 医療費の領収書（医療費控除を受ける場合）

これらは、最後の最後、税金を計算する時に使う「宝の地図（税金が安くなるチケット）」です。

絶対に無くさないように、このファイルに隔離しておきましょう。

 

まとめ：分けるだけで9割完了

いかがでしたでしょうか？貼るという作業が無くなった分、気が楽になったという方もお見えになるかもしれないですね。

1. 12ヶ月分のファイルを作る。

2. 月ごとに投げ込む。

3. 現金とカードだけ区別する。

今の時期（1月下旬）にここまで終わっていれば、もう勝ったも同然です。

焦らず、まずはこの「仕分けゲーム」だけクリアしてしまいましょう！

次回、Vol.3では、いよいよ入力……の前に立ちはだかる壁、「これって経費になるの？ならないの？」という疑問に答える【経費の境界線編】をお届けします。

「カフェ代は？」「スーツ代は？」といったグレーゾーンをバッサリ解説します！

【それでも整理ができない…という方へ】

「その仕分けすら面倒くさい！」 「ファイルに入れる時間もないほど忙しい！」 そんな方は、袋に詰めて私たちに丸投げしてください。

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